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三季度末上市银行资本充足率表现分化

时间:2020-11-03 18:42:15

三季度末,26家A股上市银行资本充足率较上年末有所下降,其中7家银行下降幅度超过1个百分点。

  对比上半年末的数据,资本充足率则有所改善,19家银行资本充足率环比提升。中信证券银行业首席分析师肖斐斐表示,三季度末上市银行资本充足率环比提高,除当季外源性资本补充提速外,内部强化资本节约也有较大贡献。

  今年以来,商业银行通过各种渠道补充资本热情高涨。股权融资方面,数据显示,截至10月末,上市银行股权融资规模达440.5亿元,其中厦门银行首发融资17.71亿元;杭州银行宁波银行南京银行合计增发267.79亿元;长沙银行通过优先股融资60亿元;青岛农商行和江苏紫金农商行通过可转债融资95亿元。

  债券融资的发行主体则包括众多非上市中小银行。据兴业研究统计,截至9月末,银行永续债市场总规模突破万亿元,永续债已成为商业银行补充一级资本的重要工具。此外,9月银行发行二级资本债近2700亿元,创近年来单月发行之最。

  持续补充资本

  专家认为,随着国内经济逐步复苏,信贷投放需求增加,银行资本补充需求将持续存在。同时,不良资产上升压力仍然存在,增强风险抵补能力对银行尤其重要。

  交通银行金融研究中心高级研究员武雯认为,随着利率市场化深入推进,银行“以量补价”趋势显著;同时,银行自身也在不断加大对实体经济的支持力度,资本压力持续加大,外源性资本补充难度较大的情况下,有必要通过利润内生补充资本,银行需要保持合理的利润增速。

  相比上市银行,当前广大中小银行资本补充渠道有限。今年以来,随着多项利好政策相继出台,永续债发行主体逐步扩围,中小银行资本补充的新空间正在加速打开。

  截至三季度末,四大国有行资本充足率保持在16%左右,处在较高水平。但随着《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法(征求意见稿)》和《关于建立逆周期资本缓冲机制的通知》发布,我国四家全球系统重要性银行将面临一定压力,未来仍需持续补充资本。

  民生证券分析师郭其伟表示,当前我国资本补充工具种类较有限,与国外相比,成本较高、流动性较低。为应对资本压力,未来银行有望加大资本工具发行力度。为了支持银行补充资本,预计未来将会有更多支持性政策出台。比如持续加大资本型和非资本型TLAC(总损失吸收能力)合格债务工具的开拓创新、降低发行门槛、引入更多投资者、完善金融市场体系、加大境外市场债务工具发行规模等。

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